EU Anti-Money Laundering Reform

Le principal défi réside dans les relations entre Bruxelles et les autorités nationales de surveillance. AMLA doit définir clairement les responsabilités des autorités nationales afin d'éviter les doublons. Parallèlement, elle doit veiller à ce que les informations circulent plus rapidement au-delà des frontières et à ce que les analyses conjointes soient réalisées selon des normes claires.

La numérisation est un autre axe prioritaire. L'AMLA doit utiliser l'intelligence artificielle et les techniques modernes d'analyse des données pour identifier les risques à un stade précoce. « Seules des méthodes innovantes d'analyse des données permettent d'identifier à un stade précoce les nouveaux types de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme », explique Anastasia Kotowski. Dans le même temps, la surveillance ne doit pas rester cantonnée à la logique bancaire. Les transactions immobilières, les cryptomonnaies et le financement participatif sont depuis longtemps des passerelles pour les flux financiers illégaux. Copier les réglementations bancaires dans ce domaine ne fait qu'engendrer de la bureaucratie au lieu d'un contrôle efficace. Dans le domaine des crypto-actifs en particulier, des règles claires sont nécessaires, basées sur le principe « risque égal, réglementation égale ».

Anastasia Kotowski met en garde : « Le moment est venu de décider si l'UE deviendra la référence mondiale en matière de prévention du blanchiment d'argent. Cela nécessite une volonté d'innover, une surveillance forte et des règles qui fonctionnent dans la pratique. »